K najaktuálnejšej počítačovej a inej kriminalite súvisiacej s virtuálnymi menami

V novembri 2022 sa vo svete kryptomien odohrala podstatná udalosť, ktorá je pre toto mladé odvetvie celkom nová a podstatne ho ovplyvňujúca. Touto významnou udalosťou bolo to, že jedna z najväčších búrz s kryptomenami na svete pod názvom FTX vyhlásila bankrot. Celá táto kauza začala v podstate tým, že burza FTX realizovala rôzne rizikové aktivity, investovala peniaze prostredníctvom zložitých štruktúr do rôznych projektov, ktorých hodnota výrazne klesla, čím sa peniaze klientov ocitli v ohrození. Aj na základe týchto informácií najväčšia kryptoburza Binance predala veľký objem kryptomeny, ktorú vydala práve burza FTX, čím do sveta vyslala signál, že má podozrenie aj ona. Následkom toho sa o svoje peniaze, ktoré mali uložené na burze FTX, začali obávať aj bežní klienti. Tí vo veľkom rozsahu začali z kryptoburzy vyberať svoje peniaze. Tento negatívny jav sa vo svete financií označuje ako "beh na banku". Ide však o situáciu, ktorá môže spôsobiť problémy aj zdravej a dobre fungujúcej banke alebo burze. Finančné inštitúcie totiž držia iba určitú časť peňazí vo forme, ktorú môžu okamžite vyplatiť, a ak chce peniaze naraz vyberať veľké množstvo ľudí, banka či burza to nedokáže zrealizovať. V priebehu niekoľkých dní sa situácia v prípade burzy FTX dostala od prvotných podozrení až po vyhlásenie bankrotu. Zatiaľ všetky skutočnosti nasvedčujú tomu, že burza prostriedky klientov naozaj používala na rôzne rizikové projekty, navyše za situácie, keď hodnota kryptomien od začiatku roka 2022 výrazne klesala. Pravdou zrejme bude to, že tento negatívny stav je kombináciou pochybných investičných zámerov burzy a všeobecného poklesu cien kryptomien na trhu. Pochybenie si už priznal aj samotný riaditeľ burzy Sam Bankman-Fried, ktorý situáciu popísal na sociálnej sieti Twitter, pričom svoj text začal slovami, že je mu "to ľúto a že to pokazil". K vyslovene podvodnému konaniu sa však nepriznal, v statuse však spomenul, že burza podcenila určité aspekty riadenia hotovostných tokov. Podrobnejšie zistenia nepochybne prinesie až samotné vyšetrovanie štátnych orgánov a regulátorov, ktoré sa začalo už koncom roka 2022. Či klienti svoje peniaze niekedy získajú späť, je nateraz otázne, hoci riaditeľ burzy ubezpečoval verejnosť, že minimálne u klientov v USA sa tak stane. Táto situácia, aj keď mala na ceny kryptomien bezprostredne negatívny dopad, môže v dlhodobom horizonte kryptomenám paradoxne pomôcť. Môže totiž minimálne sprísniť podmienky a kontrolu kryptobúrz zo strany štátov, pričom právne aktivity sú v tomto smere (ako to vyplynie z ďalšieho textu) čoraz intenzívnejšie. K podobnému sprísneniu došlo aj po roku 2008 v bankovom sektore, ktorý je dnes zdravší a stabilnejší ako v tom čase. Práve táto udalosť preto môže byť impulzom vedúcim k vyššej miere transparentnosti kryptomenových búrz, čo môže kryptomeny zákonným a transparentným spôsobom priblížiť k väčšiemu množstvu ľudí. Okrem toho napríklad Bitcoin ukázal, že síce jeho cena reagovala na tieto udalosti negatívne, avšak z hľadiska jeho samotného fungovania to v konečnom dôsledku neznamená len negatívum. Bitcoinová sieť v zásade funguje bez problémov aj naďalej a s kryptomenami sa dá bez obmedzení obchodovať. Porušené sú len centralizované krypto tokeny, pretože v nich sa prejavuje subjektívny prvok ľudského rozhodovania. Celá udalosť teda vrhá na svet kryptomien zatiaľ tieň skôr z reputačného pohľadu, než z pohľadu praktického.

Ďalšou aktuálnou negatívnou správou ovplyvňujúcou oblasť kryptomien z decembra 2022 je, že kryptomenový boss z Južnej Kórey Ton Kwan sa, podľa tamojších úradov, skrýva v Srbsku. Kwan je obvinený z podvodu a porušenia zákona o kapitálových trhoch. Podľa obvinení je trestne zodpovedný za májový kolaps tokenov terraUSD a luna za 40 miliárd dolárov. Interpol preto vydal v septembri 2022 na tohto Juhokórejčana medzinárodný zatykač. Súdy v súvislosti so stablecoinom terra a jeho sesterským tokenom luna vydali zatykače na päť ďalších nemenovaných osôb. Pritom stablecoiny sú navrhnuté tak, aby mali relatívne pevnú cenu, a zvyčajne bývajú naviazané na reálnu komoditu či menu. Hodnota terry počas tohtoročného krachu kryptomien prudko klesla a je takmer na nule.

Tieto a ďalšie trestné veci sa pritom odohrávajú v kyberpriestore a sú súčasťou mimoriadne sofistikovanej počítačovej kriminality v tom najširšom slova zmysle, ktorú sa pokúsime týmto príspevkom v jej najaktuálnejších formách priblížiť.