Zodpovednosť centrálneho depozitára cenných papierov (ZSP 22/2023)

§ 105 ods. 4 zákona č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách
§ 109 ods. 1 a 2 zákona č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách
§ 73a ods. 3 zákona č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách
§ 742 a nasl. Občianskeho zákonníka
§ 420 a nasl. Občianskeho zákonníka
§ 415 Občianskeho zákonníka

Pokiaľ centrálny depozitár cenných papierov bez dostatočnej identifikácie osoby, ktorá podávala požiadavky na služby, poskytol takejto osobe informácie o účte majiteľa cenných papierov, postupoval v rozpore s § 109 ods. 1 a 2 zákona č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách.

Uznesenie Najvyššieho súdu SR, sp. zn. 3 Obdo 16/2021

Žalobcovia sa domáhali od žalovaných zaplatenia sumy vo výške 15 236,01 eur s príslušenstvom titulom zodpovednosti za škodu. Žalobcovia boli majiteľmi akcií špecifikovanej akciovej spoločnosti a 10. januára 2007 neznáma osoba vystupujúca pod menom MH požiadala žalovaného v prvom rade (Centrálny depozitár cenných papierov SR, a. s.) o oznámenie čísla účtu majiteľa cenných papierov, čomu žalovaný v prvom rade vyhovel a údaje poskytol ich zaslaním na adresu údajného MH. Následne táto osoba uzatvorila so žalovaným v druhom rade (obchodník s cennými papiermi) v mene žalobcov zmluvy o obstaraní predaja cenných papierov (ďalej aj „zmluvy“), na základe ktorých boli akcie žalobcov predané prostredníctvom burzy cenných papierov (ďalej aj „burza“). V trestnom konaní bolo následne preukázané, že žalobcovia zmluvy nikdy nepodpísali, nikdy nedali žiaden súhlas ani žiadne splnomocnenie tretej osobe na predaj cenných papierov, resp. na poskytnutie informácie o čísle účtu majiteľa cenných papierov.

Súd prvej inštancie dospel k záveru, že žalobcovia nepreukázali, že by niektorý zo žalovaných porušil svoje zákonné alebo zmluvné povinnosti. Hoci plnomocenstvo predložené žalovanému v prvom rade neobsahovalo údaje o rodnom čísle alebo dátume narodenia splnomocnenca, z ustanovení Prevádzkového poriadku žalovaného v prvom rade (ďalej len „PP“) vyplýva, že takéto plnomocenstvo môže akceptovať. Nebola preukázaná ani bezprostredná príčinná súvislosť medzi poskytnutím čísla účtu majiteľa žalovaným v prvom rade a predajom akcií neoprávnenou osobou. Ani žiaden úkon žalovaného v druhom rade nemožno považovať za protiprávny, keď tento preveril v súlade s existujúcim systémom údaje, a systém žalovaného v prvom rade nevydal žiadne chybové hlásenie, t. j. vložené údaje vyhodnotil ako správne. Žalovaní postupovali v súlade s obvyklou starostlivosťou, ktorú bolo možné od nich požadovať.

Podľa odvolacieho súdu bolo pre posúdenie zodpovednosti žalovaných za škodu rozhodujúce, či prišlo v zmysle § 420 ods. 1 zákona č. 40/1964 Zb. Občianskeho zákonníka (ďalej len „OZ“ alebo „Občiansky zákonník“) k porušeniu ich právnej povinnosti. Žalovaný v druhom rade nemal prostriedky, aby mohol skontrolovať zadané údaje, pretože medzi ním a žalobcami neexistoval právny vzťah, na základe ktorého by mal žalovaný v druhom rade k dispozícii ich osobné údaje, prípadne podpisové vzory. Žalovaný v druhom rade vychádzal iba z hlásení systému žalovaného v prvom rade a v prípade, že systém zadané údaje vyhodnotil správne, žalovaný v druhom rade nemohol vedieť, že je rozdiel v adrese. Vo vzťahu k zodpovednosti za škodu žalovaného v prvom rade odvolací súd poukázal na PP, podľa ktorého oprávnené osoby mohli žiadať aj o službu, ktorá nie je na predpísanom formulári. Absentujúci údaj o čísle účtu majiteľa vyhodnotil odvolací súd ako nelogickú argumentáciu, keďže išlo o žiadosť práve o poskytnutie čísla účtu. Plnomocenstvo predložené žalovanému v prvom rade síce neobsahovalo rodné číslo a ani dátum narodenia splnomocnenca, podľa odvolacieho súdu však PP neukladal žalovanému v prvom rade povinnosť takéto plnomocenstvo odmietnuť. Nemožno hovoriť ani o porušení prevenčnej povinnosti, pretože absencia rodného čísla splnomocniteľa sama osebe nevzbudzuje pochybnosti o správnosti a pravdivosti ostatných údajov na plnomocenstve, a to aj s prihliadnutím na úradné overenie plnomocenstva.